二、简要讨论
1.直接融资和间接融资各有什么优缺点？
直接融资的优势
(1)资金的供求关系紧密，有利于资金的快速合理配置和使用效率的提高。
(2)融资成本较低，投资收益较大。
直接融资的弊端
(1)直接融资的金额、期限、利率等有很多限制。
(2)直接融资使用的金融工具流动性弱于间接融资。
(3)直接融资风险更大。
间接融资的优势
(1)灵活方便。
(2)安全性高。
(3)提高金融规模经济。
间接融资的弊端
(1)资金供求的直接联系被切断，这将在一定程度上降低投资者对企业生产的关注和筹资者对资金使用的压力和约束力。
(2)中介机构提供服务收取一定费用，增加融资成本。
2.金融市场四大要素之间的关系
金融市场参与者、金融市场交易对象、金融市场中介和金融市场价格是构成金融市场的四大要素。二者密切相关，相互促进，相互影响。其中，金融市场参与者和金融市场交易对象是最基本的要素。只要这两个要素存在，就会形成金融市场，而金融市场中介和金融市场价格是自然产生或必然伴随的。完善的中介机构和价格机制是金融市场发展的重要条件。
3.金融市场的特殊性
(1)市场参与者之间的主要关系是贷款和委托代理关系，是基于信用的资金使用权和所有权的暂时分离或有条件转让。
(2)交易对象为货币资金或其衍生品。
(3)交易方式特殊。
(4)市场价格决策复杂，影响因素多，波动大。
(5)交易场所多数情况下是隐形的，通过电信和计算机网络进行交易越来越普遍。
4.资本市场和货币市场的主要区别
(1)不同期限:所有在资本市场交易的金融工具期限都在一年以上，在货币市场交易的金融工具期限都在一年以下。
(2)作用不同:资本市场的资金大部分用于设备的创造、更新、扩建和原材料的储存，或者用于公用事业的建立和财务平衡的维持。货币市场上的资金大部分用于工商企业的短期营运资金。
(3)风险等级不同:资本市场的信用工具风险较高，货币市场的信用工具风险较小。
5.金融市场的功能和作用
(1)促进投资和融资。
(2)合理引导资本流动和流向，促进资本集中和向高效率单位转移。
(3)便于资金的灵活转换。
(4)实现风险分散，降低交易成本。
(5)有利于增强宏观调控的灵活性。
(6)有利于加强部门、地区和国家之间的经济联系。
6.金融工具和金融资产的区别
金融工具有时被称为金融资产，但严格来说，这两个概念是不同的。虽然所有金融工具对持有人来说都是金融资产，但如果在没有持有人的情况下孤立地进行审查，它们就不能被称为金融资产。比如央行发行的货币和企业发行的股票、债券不能说是金融资产，因为对于发行人来说，货币、股票、债券就是他们的负债。因此，货币、股票、债券不能简单地称为金融资产，而应该称为金融工具。金融工具是持有者的金融资产。
7.股票特征
(1)股票是一种所有权凭证，代表股本的投入。
(2)股票是无偿还期的永久性证券。
(3)股票收益不确定。
8.普通股和优先股的主要区别
(1)普通股东享有参与公司经营的权利，优先股股东一般不享有参与公司经营的权利。
(2)普通股股东的收益取决于公司的盈利能力，而优先股的收益是固定的。
(3)普通股东不能退股，只能在二级市场变现，优先股股东可以根据优先股所附的赎回条款要求公司赎回其股份。
(4)优先股是最重要的一种特殊股票，在公司利润和剩余财产分配中享有优先权。
9.债券和股票的区别
(1)标明的关系不同:债券标明债权债务，股票标明所有权。
(2)投资者的权利和义务不同:债券投资者有权获得本金和利息，但无权干预经营管理活动。股票投资者可以获得经营权，但不能通过退股收回本金。
(3)收益的确定不同:债券的收益由其利率决定，股票的收益取决于发行公司的经营状况。
10.政府发行国库券的主要原因
(1)为了弥补政府财政的临时性和季节性收支平衡，满足临时资金周转需要。
(2)预算执行过程中发生突发事件，导致支出增加、收入难以跟上时，应对临时紧急需求。
(3)金融市场利率过高时，政府发行长期债券支付过多利息，于是先发行短期国债，以后市场利率变化后再发行低息长期债券。
11.基金证券、股票和债券的共同点
(1)基金证券、股票、债券均为证券投资。
(2)基金证券的形式类似于股票、债券。
(3)股票、债券是基金证券的投资对象。
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